其中违规行为主要涉及两个方面，一是违规办理结售汇业务，共有3张罚单;二是办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，共有4张罚单。其他违规行为还包括凭借虚假单证违规为企业办理转口贸易购汇、为没有提供税务备案表的企业办理服务贸易购付汇业务、违规办理分拆购付汇、未对企业主体进行审查违规办理预付贷款业务等。
“有可能是银行工作人员出现道德风险，也有可能是确实没有审核清楚，这很难讲。”某城商行国际业务部人士告诉记者。对于这次通报，上述国际业务部人士认为，一方面，这是常规的检查需要，外汇局推进外汇市场自律机制，另一方面，也和当前资金跨境大潮中，日趋严峻的外汇市场形势有关，外汇局打击恶意套利行为。
四张百万罚单“雷点”解密
其中罚款金额最大的四张百万罚单中，甚至涉及停止经营对公售汇业务、对相关责任人员追责等，外汇局严打外汇违规行为，由此可见一斑。具体来说，民生银行苏州分行、民生银行昆明分行、工商银行江苏省分行营业部违规办理结售汇业务，农业银行上海奉贤支行则是凭借虚假单证违规为企业办理转口贸易购汇。
