违规办理售汇业务近
2亿美元
在这个案例中，该银行分行违反规定办理售汇业务，金额近2亿美元。
事情发生在2015年8月，该银行分行为注册于辽宁省的某异地企业办理了多笔大额售汇业务，企业申请购汇用途为归还异地银行贸易融资款项。
外管局表示，该银行分行在业务办理过程中，通过内部邮箱以电子邮件方式接受该异地企业提交的相关材料扫描件，所审核的贸易融资等售汇材料均为复印件，且内容存在重大瑕疵；售汇业务办理完毕当日，在企业境内汇款申请书汇款用途与申请购汇用途不符的情况下，该银行分行仍为该异地企业办理了资金的划转业务，为异地企业大额骗购外汇提供了便利。
“目前经济呈现下行风险，未来美元加息和升值预期继续存在，人民币境内外利差为企业提供了套利空间，虚假贸易背景成为道德风险的一种重要表现方式。”一位银行外汇人士表示。
“从通报上来看，应该是由于考核驱动，客户经理拿到业务就做，国际部也没认真审核。”多位银行国际业务部人士告诉记者。
外管局指出，该股份行分行违规办理售汇业务，背离了“了解客户、了解业务、尽职调查”的原则，一是客户调查不尽职，二是业务受理不审慎，三是尽职审查不合规。
