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北信瑞丰基金直销业务负责人称,根据办法和指引要求,公司采取多项措施,包括更换并升级系统、修改制度及流程;对客户进行更仔细的调查,客户购买与自己风险不匹配的产品时,要进行固定的双录流程。
在投资者教育方面,记者发现,不少公募基金公司通过官网向投资者充分介绍了相关文件,包括办法和指引的原文、实施时间及主要内容等,并计划后续继续开展投资者教育活动,鼓励投资者重新进行风险承受能力评级。
仍有问题待解
办法和指引的实施无疑将促进公募基金行业的长远健康发展。济安金信基金评价中心主任王群航告诉记者,这一新举措的本质就是让合适的投资者买到合适的产品。他说:“过去市场上有些地方存在不对称,部分投资者买到了自己并不是很了解的产品。比如2015年不少购买分级基金的投资者出现较大亏损,就是因为存在不对称的问题。因此,投资者适当性管理是保护投者合法权益的有效举措。”