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嘉实基金相关负责人也表示,管理办法把普通投资者与基金产品或者服务的风险相匹配,有利于充分揭示基金产品或者服务的风险,将合适的产品推荐给合适的投资人。对购买错配产品的投资者,销售机构将进行多次的不匹配告知、警示,有利于避免销售中的风险揭示不到位或者误导性销售行为,充分保护投资者利益。
不过,基金公司在具体实施过程中仍然碰到一些困难。例如,有公募基金公司反映,对于销售机构来说,需要引导所有的存量客户补充信息、重新完成风险承受能力测评,否则无法向其销售或者推介产品,这是一个艰巨的任务。
另有公募基金公司反映,部分购买基金定投产品的投资者,其风险承受能力与基金产品风险并不匹配,需要停止定投,但其中一些投资者是通过银行等渠道购买该产品,公司与这部分投资者的联系和沟通存在一定困难。还有公募基金公司直言,系统运营商更改系统的节奏跟不上,在6个月缓冲期内完善系统有一定压力。