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7月1日，证监会发布的《证券期货投资者适当性管理办法》(简称“办法”)和中国证券投资基金业协会随之发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(简称“指引”)开始实施。记者采访发现，多数公募基金公司都能根据办法和指引的相关要求，采取有效的措施，不过在具体实施过程中仍遇到一些短期困难。总体来说，业内人士普遍认为，办法和指引的实施将促进行业长远健康发展。
全方位落实
根据指引，普通投资者按照风险承受能力由低到高至少分为C1(含风险承受能力最低类别)、C2、C3、C4、C5五种类型;基金产品按风险从低到高划分为R1、R2、R3、R4、R5五个等级，普通投资者与基金产品或者服务的风险要相匹配。
记者采访发现，在办法和指引正式实施之后，多数公募基金公司根据办法和指引的相关要求，采取了有效的措施。
“公司为落实投资者适当性新规，从流程管理、人员配备、学习培训、投教产品宣传等角度进行了全方位的准备。”嘉实基金相关负责人表示，公司已经根据相关要求，制定了更细化的流程，如投资者转化申请与审查流程、向普通投资者销售高风险产品特别提示流程等;相关部门还指定专人专门负责投资者适当性管理工作的落实;此外，法律部组织相关部门进行现场培训，详细介绍办法主要要求及落实工作要点。
