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按照基金业协会的规定,募集机构需要在《指引》发布之日起六个月内系统改造完成。6月30日下午,记者查询前十大基金公司官网发现,华夏、易方达、博时基金已经在官网明显位置挂出6月30日晚间左右进行电子交易系统升级,暂停服务的通知,7月1日起投资者就可以直接使用升级后的系统进行购买。
此前,博时基金相关人士曾向记者表示,落实新法规的相关系统改造需求已经梳理完成,技术部的同事已经启动了系统开发,目前各项系统改造工程进展顺利。在正式上线前会进行多轮测试,系统运转无误后可上线执行。
投资者适当性管理对公募基金的影响主要是销售和宣传环节上,某公募人士表示,销售人员推荐产品的时候更加规范一些,不会误导投资者购买超过其风险承受能力的产品。“所有工作宗旨就是将合适的产品推荐给合适的投资者”该人士说,她认为首次实施肯定还需要一些磨合,随着监管层对细节的指导不断细化、深入,相关的工作也会更加完善,对投资者来说肯定是保护更大。
结构复杂的产品会受冲击
投资者适当性管理规范销售行为,对基金的销量是否会产生影响?银河证券基金研究中心总经理胡立峰对《证券日报》基金新闻部记者表示,就公募基金而言,投资者适当性管理实施以后,对标准、成熟、规范的股票基金、债券基金、货币基金没有影响。受影响比较大的主要是分级基金,以及个别份额结构复杂、投资标的流动性受限的基金。交易所在半年前就已经对分级基金进行了深度适当性管理,本来公募基金面向大众,结构就不能太复杂,适当性管理的实施也是正本清源,实际是一件好事。